これだけは絶対ダメ!ファクタリングでやってはいけない危険行為3点

2017/11/27

実際にファクタリングを活用しようとする場合、どのようなことに気を付けなければならないのでしょうか。ファクタリング会社自身もビジネスですので、時と場合によっては強い行動に出る場合もあります。ファクタリングを行う際、活用を考えている企業ややってはいけないことについてみていきましょう。大きく分けて3つあります。

ファクタリングをする際にしてはいけないこと① 売掛先企業の情報を偽ること

ファクタリングを行う上での審査の対象は自社ではなく、むしろ売掛先企業。売掛先企業の情報を提供するのは自社。この際に、売掛先企業の情報を故意に隠ぺいしたりして、審査を混乱させるとどうなるでしょうか。例えば、売掛債権の支払先が100日後だが、この1か月以内にも倒産しそうであるという情報を、自社が得ていたとしましょう。この状態でファクタリングを行うことは非常に難しいと考えるのが一般的です。しかし、この情報をファクタリング会社に提供することなく、ファクタリングに成功した場合、売掛債権を早期現金化したうえで、売掛先企業が倒産してしまうというわけです。この場合は、当然自社はその売掛金を保証する必要がないので非常にうまい手であるように見えます。しかし、これはファクタリング会社をだます行為にほかなりません。悪質である場合は損害賠償請求にとどまらず、最悪詐欺疑惑までかけられることになります。

ファクタリングをする際にしてはいけないこと② 入金を遅らせること

これは特に2社ファクタリングの注意点ですが、ファクタリングを行ったあと、売掛先企業は何も知らずに期日通りに入金をすることになります。つまり、いったん自社の口座に資金が入金されるのです。その後、ファクタリングを利用した企業がそのお金をファクタリング会社に入金することになるのですが、この入金日を誤ってしまうことは大きなトラブルを招きます。会社を経営していくうえで、入金されるお金は自由に使ってしまいがちですが、こうした小さなミスを犯してしまうのは良くありませんね。

ファクタリングをする際にしてはいけないこと③ 焦って契約してしまうこと

最後は、心構えです。ファクタリングを行うときは、資金がショートしそうな時が多いと思います。今すぐにでもまとまった金額を求めている。そんな時は焦りで判断力が鈍ってしまうことも多いのではないでしょうか。悪徳ファクタリング会社はこうした経営者の弱みを突いて、契約交渉や契約書を交わそうとしてきます。手数料や支払期日、金額などの数字的な部分だけでなく、細部まで落ち着いて契約書を読み込んでいきましょう。そして、判断に困った場合はぜひ顧問弁護士などと相談してください。その場で必ずしなければならない契約など存在しません。こうした冷静さがその後のトラブルを未然に防ぐ最も重要な部分なのです。

まとめ

今回は、活用する側の注意点について考えてみました。ファクタリングは経営手段として非常に強力な手段です。しかし、使い方を間違えると危険な手段でもあります。ぜひ、初歩的なミスをしないように、落ち着いて行動してください。

関連記事

融資が上手くいかず、キャッシュフローの悪化で会社経営に不安があるという時に活躍するファクタリングですが、時には審査が通らない場合もあります。どういう時に審査が通らないのか、その審査のポイントについてまとめてみました。 ファクタリングを...

ここではファクタリングのメリットとデメリットを確認していきましょう。キャッシュフローを改善したり貸借対照表をスリム化するなどのメリットを持っているファクタリングですが、すべての会社が最大限に利用できるというわけでもないようです。 ファクタ...

貸借対照表が軽くなり、資産のオフバランス化を図れる 貸借対照表が軽くなります。ファクタリングが実行されると、売掛金がなくなり、現金に代わることになります。バランスシート上でも、売掛金がそのまま現金に代わった状態(手数料は引かれる)になるわ...

ファクタリングという方法は、アメリカやイギリスではかなり昔から存在しているといわれています。原型という話になると14世紀ごろから行われていたのではないかといわれているほどです。今回はそうしたファクタリングの歴史から、ファクタリングが日本で受...

ファクタリング業者逮捕という2017年1月25日のニュース報道に、業界は非常に動揺しました。 ここでは、このニュース報道の概要についてご紹介しましょう。 ニュース報道の概要 大阪府警は、貸金業法違反の疑いで、元の東洋商事の代表取締...

ファクタリングを利用する場合には、ファクタリング会社を比較することが大切です。 ここでは、ファクタリング会社の比較ポイントについてご紹介しましょう。 ファクタリング会社の手数料に注意する 売掛金を買取する際の手数料については、ファ...

ファクタリングに金利や利率はあるのでしょうか?この質問に端的にお答えするのであれば、ファクタリングには金利や利率は発生せず、手数料だけがあります、という答えになります。いったいどういうことか、ご説明します。 ファクタリングは借金ではな...

Trouble売上債権を期日前に現金化することでキャッシュフローを改善する方法としてファクタリングがあります。この方法はプレイヤーが3人いることになります。それでは、この3つのプレイヤーがそれぞれ審査や契約をする際に、どのような注意点が挙げ...

ファクタリングは貸金業なのかどうかについては多少意見が分かれているようです。ただ、基本的には貸金業ではないとされています。いったい、どのような法的関係があるのでしょうか。確認してみます。 ファクタリングの法的根拠 ファクタリングの法...

ファクタリングは、金額如何にかかわらず3営業日、対応の早い会社で必要書類が整っている場合はなんと即日でも現金化が可能です。いったいどのようなフローで現金化していくのでしょうか。今回は特にファクタリングの中でも活用する可能性が高い2社ファクタ...

口コミと実績からファクタリング会社を選ぶ

日本全国利用可能、安心の実績を誇る会社

ジャパンファクター

100万円から1億円まで最短即日で利用可能

福岡と東京に会社があり全国の事業主の方が利用しやすく手数料も安い設定となっています。

ジャパンファクター
取引利用額 100万円~1億円
最短取引き 最短即日
会社拠点 九州・関東

最短即日の取引可能、最低水準の手数料が人気

資金調達特急便EFC

全国対応で即日取引が可能

全国どこでも対応可能でスピーディーに資金化!2社間メインですが3社間取引も可能。

資金調達特急便EFC
取引利用額 5000万円まで
最短取引き 最短2日
会社拠点 関東

迅速対応で悩みを解決!

株式会社FEF

50万円から利用可能!売掛を早期資金化!

日本全国即日対応のファクタリング会社、50万円~1000万円まで利用可能です。

株式会社FEF
取引利用額 50万円~1000万円
最短取引き 最短即日
会社拠点 関東